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波多黎各金融市场

波多黎各，属于美国领土，位于加勒比海东北部，人口约220万。自1917年以来，波多黎各人成为美国的公民，能自由出入美国本土。但由于波多黎各不是一个州，因此在美国国会中没有投票权，也不遵循美国联邦税法，从而使该岛能够自行订立有效银行监管法规。岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处（OCIF）监管，OCIF则由美联储监管。

IFE : (International Financial Entity) 中文为国际金融实体牌照

可进行的主要业务：（仅能在波多黎各以外地区实际运营）

1.提供金融服务并接受国外实体的存款

2.参与外汇交易

3.接收抵押存款

4.在波多黎各境外设立分支机构（事先获得OCIF的批准），并从事相关金融活动

5.交易证券

6.作为金融合同或金融工具的票据交换所

7.以任何国家的货币，黄金或白银进行交易

IFE牌照申请条件

·需有一间公司实体。可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区。

·须在波多黎各设有实际办公空间，并至少有4名全职员工（建议5名）。

·法定股本需至少500万美元，实缴25万美元，且需提供2年内达到500万美元的商业计划。

·需至少有30万美元的未支配资产或金融证券。

IFE牌照申请流程

1. 公司核名。

2. 准备公司注册资料，人员尽调。

3. 起草公司文件，提交工商注册。

4. 获取公司注册证书。

5. 开设波多黎各注资户。

6. 起草业务和合规计划。

7. 建立董事会。

8. 确定办公空间和员工。

9. 向OCIF提交完整的申请书。

10. 与委员会官员协商。

11. 获得初步许可证。

12. 安排与央行人员面谈。

13. 获得IFE牌照审批。

14. 开展金融业务。